【播資訊】精準(zhǔn)識別,快速響應(yīng)——交通銀行濰坊分行筑牢反詐“防火墻”
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魯網(wǎng)11月20日訊近日,交通銀行濰坊分行上演了一場緊張的“反詐守護(hù)戰(zhàn)”,分行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險意識和專業(yè)的處置流程,成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失5.6萬元,用責(zé)任與速度筑牢金融安全防線。
一位行色匆匆的客戶來到交通銀行濰坊分行一營業(yè)網(wǎng)點要求提高轉(zhuǎn)賬額度并將從工行剛?cè)〕龅馁Y金存入交通銀行濰坊分行后再轉(zhuǎn)出。該客戶的業(yè)務(wù)需求引起分行工作人員警覺,進(jìn)一步詢問其用途,客戶表示資金用于店鋪驗資,但根據(jù)其表述并無相關(guān)企業(yè)及店鋪。隨后交通銀行濰坊分行工作人員積極聯(lián)系工行核實其柜面取現(xiàn)情況,了解到該客戶取款表示為資金是向其堂妹借款的3萬元。交通銀行濰坊分行工作人員結(jié)合該客戶行為及業(yè)務(wù)特征,初步判斷其可能遭遇到了電信詐騙。經(jīng)與客戶堂妹聯(lián)系核實后,將借款原路返回。工行工作人員根據(jù)該客戶異常取款行為聯(lián)系所在地派出所上門進(jìn)行勸阻,但該客戶仍執(zhí)迷不悟。交通銀行濰坊分行工作人員立即對該客戶交行賬戶采取保護(hù)性止付措施,并同步上報反詐中心核查。
當(dāng)天下午,客戶再次來到交通銀行濰坊分行,存入2.6萬元先進(jìn)后堅持辦理轉(zhuǎn)賬。交通銀行濰坊分行迅速啟動警銀協(xié)作機(jī)制,再次聯(lián)系反詐中心派員上門。在民警與分行工作人員的共同勸阻和耐心解釋下,客戶逐漸意識到被騙風(fēng)險,最終放棄轉(zhuǎn)賬,成功避免資金損失5.6萬元。經(jīng)了解,客戶陷入了是以“配音兼職”為誘餌的詐騙陷阱,詐騙分子以高額報酬為名誘導(dǎo)其進(jìn)行資金操作。
下一步,交通銀行濰坊分行將持續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險識別與應(yīng)急處理能力,扎實落實警銀協(xié)作機(jī)制,加強(qiáng)公眾防詐宣傳,切實履行金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任,全力守護(hù)客戶資金安全。(通訊員 紀(jì)哲)
責(zé)任編輯:趙岳
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