銀聯(lián)發(fā)文加強信用卡套現(xiàn)管控，風險商戶將被限額或關(guān)停交易。

　　近日，「支付百科」獲得一份銀聯(lián)內(nèi)部資料，為了落實《關(guān)于進一步促進信用卡業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的通知》要求，

　　通知主要分為了五個部分：1.切實履行商戶風險管理主體責任；2.嚴格規(guī)范商戶真實性管理；3.進一步加強對套現(xiàn)風險的交易監(jiān)測；4.全量調(diào)查核實疑似套現(xiàn)風險案例；5.強化套現(xiàn)風險商戶管控措施。

　　通知要求收單機構(gòu)按照 “誰的商戶誰負責“ 的原則，加快推進存量終端改造及商戶信息注冊。

　　收單機構(gòu)還要根據(jù)商戶信用卡交易占比、 信用卡交易金額占比、 信用卡交易特征， 終端一致性和地理位置等信息， 優(yōu)化完善套現(xiàn)風險交易監(jiān)測和偵測模型。

　　如果，及時報送商戶。

　　前不久，央行、銀保監(jiān)會　聯(lián)合發(fā)布的信用卡新規(guī)中重點提到，銀行業(yè)金融機構(gòu)、收單機構(gòu)、清算機構(gòu)應當建立健全對套現(xiàn)、盜刷等異常用卡行為和非法資金交易的監(jiān)測分析和攔截機制，對可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施，持續(xù)有效防控套現(xiàn)。只有加強信用卡套現(xiàn)等行為的監(jiān)測，才能從根本上防止信用卡資金被挪用于非正常消費領(lǐng)域。銀聯(lián)作為清算機構(gòu)，也在讓各收單機構(gòu)持續(xù)加強對風險商戶的管理。