良好的公司治理是商業銀行穩健經營和可持續發展的基石。當前，中國特色社會主義進入新時代，我國進入高質量發展新階段，公司治理的內涵不斷豐富和完善。2020年以來，銀保監會相繼發布《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020-2022年）》和《銀行保險機構公司治理準則》，規劃了公司治理的各項重點工作，提出了良好的公司治理標準，為商業銀行深化公司治理指明了方向。

　　作為引入境外戰略投資者的先行先試者，上海銀行較早開展公司治理實踐，逐步形成較為健全的治理體系。近年來，上海銀行深刻把握新時代要求和監管導向，把提升公司治理有效性作為推進高質量發展的基礎工程。

　　

　　將黨的領導融入公司治理，是建設新時代中國特色公司治理機制的重大創新。2017年，上海銀行將黨建工作總體要求納入公司章程，確立黨委在公司治理中的法定地位。2020年，進一步完善黨組織職責權限、機構設置、運行機制、基礎保障等章程條款，以制度建設為起點，積極探索有機融合方式和路徑。

　　強化執行，完善黨委前置研究討論重大事項機制。制定黨委前置研究討論實施細則，結合銀行業特點和監管重點，細化形成清晰、明確的重大事項清單及決策鏈條。加強決策溝通，交叉任職黨委委員充分表達黨委意見，并將落實黨委決定情況作為對其任職董事和高管履職評價的重要內容，保障黨委對重大決策全程參與和把關。

　　壓實主體責任，完善黨委重大事項決策和落實機制。修訂黨委議事規則，健全科學民主決策程序，會前抓清單，明確議事范圍和要求，統籌重大事項決策安排；會后抓落實，明確落實事項及責任清單，定期跟蹤督辦。深入推進黨建工作與中心工作融合，深化基層黨委職能定位和履職要求，以扎實推進巡察及“未巡先查”為重點，加強對基層黨委黨內監督，推進黨委決策執行到位。

　　

　　股權結構和股東行為是影響治理有效性的先導因素。上海銀行深化戰略認同、文化相融、優勢互補理念，構建起股權多元的混合所有制結構，奠定了股權結構相對穩定、各類資本融合互動、戰略協作有序實施的良好基礎。近年來，把握監管精神，深化風險導向，重點加強股權穿透管理、關聯交易管理及規范股東行為。

　　認真履行關聯方核查職責，制定核查細則，明確核查手段和頻率，有效利用內外部資源，使穿透管理的準確性、及時性得到全面提升。加強特定產品和業務關聯交易管理難點研究，探索解決方案，完善業務系統控制，管理質效不斷提高。加強監管法規宣導，落實建章立制，細化股東權利義務和負面行為清單，建立主要股東承諾制度，實施定期提示和評估機制，股東履職履約意識和能力不斷增強。

　　治理工作增強了文化和戰略認同，得到股東的信任和支持。近年來，大股東和主要股東積極支持銀行補充資本，保障了200億元可轉債成功發行；與外資股東桑坦德銀行連續簽署兩輪戰略合作協議，在業務發展、轉型創新、綠色金融等領域持續創造共同價值。

　　

　　當前外部形勢復雜多變，金融改革深入推進，對治理主體履職水平提出更高要求。上海銀行持續完善履職體系，為實施高質量發展戰略提供保障。

　　在履職能力上，堅持戰略導向，著眼于構建高效的戰略決策、監督、執行機制。堅持多元化和專業性，溝通股權董事人選，高標準遴選獨立董事與外部監事，形成專業、知識、經驗相對均衡的治理主體，有效增強履職合力。董事積極發揮專業特長，就戰略規劃編制和評估開展培訓交流。同時，開展專題調研和現場調研，定期安排董監高履職培訓，進一步適應形勢變化和監管要求。

　　在履職管理上，持續深化職責，形成一攬子履職清單，細化履職要求和履職評價，促進全面履職盡責。2021年度，董事會、監事會分別審議和聽取113項、53項議題，下設專委會認真提出專業意見，履職深度和廣度進一步提升。同時，建立議案會前溝通制度、會上充分討論、會后細化建議落實的措施，對于董監事關注的重大事項，安排專題匯報，不斷深化董事會、監事會與高級管理層溝通交流。

　　

　　激勵約束機制是現代公司治理的核心。建立科學的激勵約束機制，關鍵在于優化激勵、加強約束，實現激勵相容。上海銀行堅持市場化改革方向，2018年探索建立職業經理人制度，2020年又啟動進一步深化職業經理人制度改革，逐步完善市場化選聘、契約化管理、差異化薪酬、市場化退出管理機制。

　　董事會充分發揮對職業經理人管理的主體作用，按市場化原則依法選聘，擬定和組織實施選聘方案；建立契約管理，簽訂聘用和業績合同，明確權利義務、業績考核目標、薪酬和違約責任等。考核指標與戰略規劃銜接，對標可比先進同業，體現挑戰性。業績考核與薪酬、退出掛鉤，增加薪酬浮動彈性，實施差異化薪酬分配、延期支付和追索扣回制度。出現考核不勝任、不合格的情形，由董事會予以解聘。

　　

　　良好的公司治理離不開健康的企業文化。在精品銀行戰略愿景引領下，上海銀行堅持公司治理與企業文化同步謀劃、融合推進，從戰略管理效率、風險管理能力和履行社會責任入手，不斷豐富高質量發展內涵。

　　高效的戰略管理必然以作風建設為前提。堅持管理驅動和問題驅動，共同研究破解思維固化和作風虛化癥結，不斷凝聚共識、增強合力。深入分析戰略實施瓶頸，強化責任擔當，深化閉環思維，攻堅克難抓落實，把作風改進、效率提升貫穿戰略推進全過程，不斷提高戰略執行力。

　　數字化轉型帶來了風險管理深刻變革。秉承穩健審慎的風險偏好，加快樹立數字化思維和工作方法，建設基于數據驅動的全面風險管理體系，努力增強風險管理的有效性、精準性和前瞻性，以新的風險經營理念推動管理模式轉型升級，持續提升風險管理能力。

　　深化金融企業責任擔當。強化主責主業意識，加快發展普惠、綠色、民生、科創、供應鏈、跨境等六大金融專業化服務體系，持續增強服務實體經濟能力。加強利益相關方保護，積極回饋社會，完善幫扶造血機制，推進綠色運營，促進社會責任理念和綠色發展價值觀逐步融入經營管理全過程。同時，強化市場約束和提升透明度，形成良好的信息披露文化。

　　文/上海銀行黨委書記、董事長金煜